SBI ベネフィット・システムズ株式会社

よくあるご質問 Q&A

「損益額」がマイナスなのはどうしてですか?

損益額がマイナスとなる原因として以下の可能性があります。

・今回基準日時点で保有されていた商品に評価損が発生していた場合、損益額がマイナスとなる可能性があります。

・スイッチングにより、過去に商品を解約した際に運用損が発生した場合、損益額がマイナスとなる可能性があります。

例)掛金10万円で商品を購入

→商品Aの時価が8万円に下落している時にスイッチングにて解約し、解約金額8万円で商品Bを購入

→確定した売買損2万円が、「損益額」に含まれます。


・手数料の控除により資産が目減りした可能性があります。

個人型年金では掛金の引落がある場合は手数料を掛金から控除し、掛金の引落がない場合は保有資産を売却し現金を発生させ手数料として徴収します。
これまでご負担された手数料が「損益額」に含まれるため、手数料によるマイナスを上回る運用益が今回基準日時点で出ていない場合は、損益額がマイナスになります。

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